<div class="key-takeaways"><ul><li>โอกาสที่คนเกิดกลางยุค 90 จะมีบ้านของตัวเองมีเพียง 25% น้อยกว่าคนรุ่นก่อนหน้าเกือบเท่าตัว</li><li>ราคาวัสดุก่อสร้างและค่าพลังงานพุ่งสูงจากผลกระทบโควิด สงคราม และปัญหาขาดแคลนแรงงาน</li><li>ค่าเช่าบ้านภาคเอกชนกินสัดส่วนถึงหนึ่งในสามของรายได้ ทำให้การเก็บเงินดาวน์เป็นเรื่องยากยิ่งขึ้น</li><li>รัฐบาลภายใต้การนำของ Sir Keir Starmer กำลังผลักดันการปฏิรูปผังเมืองเพื่อเร่งการสร้างบ้านใหม่</li></ul></div><p>การก้าวออกจากรั้วสถานศึกษา เริ่มต้นทำงาน ซื้อบ้าน และสร้างครอบครัว เส้นทางชีวิตที่คนรุ่นก่อนเคยเดินตามอาจกลายเป็นเพียงความฝันสำหรับหลายคนในยุคนี้ แต่คำถามสำคัญคือสถานการณ์การก้าวเข้าสู่ตลาดอสังหาริมทรัพย์กำลังผ่อนคลายลงบ้างหรือไม่สำหรับผู้ซื้อบ้านหลังแรกในปัจจุบัน</p><p>แม้ผู้ซื้อบ้านรุ่นใหม่ในเวลานี้อาจรู้สึกว่าตนเองเสียเปรียบและมีฐานะทางการเงินแย่กว่าคนรุ่นก่อนหน้า โดยข้อมูลชี้ว่าผู้ที่เกิดในสหราชอาณาจักรช่วงกลางทศวรรษ 1990 มีโอกาสเป็นเจ้าของบ้านเพียงประมาณ 25% เท่านั้น ในขณะที่คนอายุช่วง 20 ปีในยุค 1990 มีโอกาสสูงกว่าเกือบสองเท่า และคนรุ่นก่อนหน้านั้นยิ่งมีโอกาสสูงขึ้นไปอีก</p><p>เมื่อมองย้อนกลับไปถึงการเปลี่ยนแปลงในระยะยาว ปัญหาสำคัญประการหนึ่งคือราคาอสังหาริมทรัพย์ที่เติบโตเร็วกว่ารายได้มานานหลายทศวรรษ นักเศรษฐศาสตร์ด้านที่อยู่อาศัยอย่าง Paul Cheshire ได้เปรียบเทียบอัตราการเติบโตของราคาไข่ไก่กับราคาบ้านในช่วง 71 ปีที่ผ่านมาให้เห็นภาพความแตกต่างอย่างชัดเจน นอกจากนี้การเปลี่ยนแปลงในตลาดสินเชื่อยังมีส่วนร่วม แต่ปัจจัยชี้ขาดที่แท้จริงคือการขาดแคลนการก่อสร้างบ้านใหม่</p><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">25%</span><span class="stat-label">โอกาสเป็นเจ้าของบ้านของคนเกิดกลางยุค 90</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">300,000</span><span class="stat-label">จำนวนบ้านที่อังกฤษต้องการต่อปี</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">208,000</span><span class="stat-label">จำนวนบ้านที่สร้างจริงในปีล่าสุด</span></div></div><p>รัฐบาลเคยประเมินว่าเฉพาะประเทศอังกฤษประเทศเดียวต้องการบ้านใหม่อีก 300,000 หลังต่อปี เพื่อให้ทันต่อการเปลี่ยนแปลงของจำนวนประชากรและความต้องการอาศัยในครัวเรือนที่มีขนาดเล็กลง แต่ในความเป็นจริง ปีที่ผ่านมามีการสร้างเพิ่มขึ้นเพียง 208,000 หลังเท่านั้น และสหราชอาณาจักรก็ไม่ได้สร้างบ้านเข้าใกล้ตัวเลข 300,000 หลังต่อปีเลยมาเป็นเวลาอย่างน้อยสามทศวรรษแล้ว</p><p>สาเหตุเบื้องหลังมีอยู่มากมาย แต่วิกฤตเงินเฟ้อถือเป็นปัจจัยสำคัญหลัก ตั้งแต่ราคาที่ดิน ค่าจ้างแรงงานก่อสร้าง ไปจนถึงอิฐ โดยต้นทุนวัตถุดิบดิบอย่างไม้ เหล็ก แผ่นยิปซั่ม คอนกรีต และฉนวนกันความร้อน ต่างปรับตัวสูงขึ้นตามเงินเฟ้อทั่วไปตั้งแต่ยุค 90 จนกระทั่งเกิดโรคระบาดโควิด-19 ที่ทำให้การจัดหาวัตถุดิบยากลำบากยิ่งขึ้น</p><blockquote class="pull-quote"><p>"As a guide, a home that cost £150,000 to build in 2015 may cost £230,000 now - analysts say those costs could rise by another 15% in the next five years."</p><cite>BBC Business</cite></blockquote><p>สถานการณ์ดังกล่าวยังทวีความรุนแรงยิ่งขึ้นจากผลกระทบของสงครามในยูเครน ซึ่งผลักดันให้ราคาพลังงานสำหรับการผลิตวัสดุก่อสร้างและงานก่อสร้างพุ่งสูงขึ้นถึง 15% ภายในเวลาเพียงปีเดียว รวมถึงสงครามในอิหร่านที่ยิ่งซ้ำเติมราคาให้สูงขึ้นไปอีก นอกจากนี้ แม้กระทั่งก่อนเกิดโรคระบาด บริษัทรับเหมาก่อสร้างมากกว่าหนึ่งในห้าแห่งยังต้องเผชิญกับปัญหาขาดแคลนแรงงานมีฝีมือ ซึ่งยิ่งแย่ลงไปอีกจากปัญหา Brexit</p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/mt254xxp_inline_1_0b70208f71.jpg" alt="UK housing construction site modern building" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">ภาพประกอบจากคลังภาพสต็อก ไม่ใช่ภาพจากเหตุการณ์จริง</p></div><div class="ai-insight"><p>การที่ตลาดที่อยู่อาศัยเผชิญปัญหาต้นทุนการก่อสร้างพุ่งสูงควบคู่ไปกับกฎระเบียบด้านการวางผังเมืองที่เข้มงวด สะท้อนให้เห็นถึงความท้าทายเชิงโครงสร้างที่ภาครัฐทั่วโลกมักพบเจอ การสมดุลระหว่างการปกป้องสิ่งแวดล้อม มาตรฐานความปลอดภัย และความจำเป็นในการเร่งรัดอุปทานที่อยู่อาศัยราคาประหยัดถือเป็นโจทย์ที่ยากลำบาก ซึ่งต้องอาศัยการปฏิรูปนโยบายระยะยาวที่โปร่งใสและสร้างแรงจูงใจที่ถูกต้องให้แก่ภาคเอกชน</p></div><p>เมื่อราคาอสังหาริมทรัพย์ขยับสูงขึ้น เงินดาวน์ที่จำเป็นต้องใช้จึงพุ่งทะยานไปถึงหลักหมื่นปอนด์ โดยยอดเงินสำหรับการวางดาวน์ 10% มีความแตกต่างกันอย่างมากในแต่ละพื้นที่ การเก็บเงินเพื่อดาวน์บ้านกลายเป็นเรื่องยากเป็นพิเศษหากผู้ซื้อต้องแบกรับภาระค่าเช่าที่อยู่อาศัยไปพร้อมกัน โดยค่าเช่าบ้านในตลาดภาคเอกชนมักกินสัดส่วนถึงหนึ่งในสามของรายได้ผู้ที่กำลังมองหาซื้อบ้าน</p><p>จึงไม่ใช่เรื่องน่าแปลกใจที่คนหนุ่มสาวจำนวนมากขึ้นเลือกที่จะอาศัยอยู่กับครอบครัวเพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายด้านที่อยู่อาศัยในจำนวนที่ต่ำกว่ามาก เปิดโอกาสให้พวกเขาสามารถเก็บเงินได้มากขึ้น อย่างไรก็ตาม ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ราคาบ้านเติบโตช้ากว่ารายได้ ส่งผลให้การเก็บเงินดาวน์ง่ายขึ้นเล็กน้อย ประกอบกับผู้ให้กู้บางรายยอมรับเงินดาวน์ที่ต่ำลง เต็มใจปล่อยสินเชื่อวงเงินใหญ่ขึ้น และให้ระยะเวลาผ่อนชำระที่ยาวนานขึ้น รวมถึงอัตราดอกเบี้ยและอัตราการเติบโตของราคาบ้านที่ช้าลงทำให้การผ่อนชำระจำนองเทียบกับรายได้เริ่มกลับเข้าสู่ค่าเฉลี่ยระยะยาว</p><p>ท้ายที่สุดแล้ว เพื่อให้การก้าวเข้าสู่บันไดขั้นแรกของตลาดบ้านกลับมาง่ายดายเช่นเดียวกับคนรุ่นก่อนหน้า สหราชอาณาจักรจำเป็นต้องเพิ่มจำนวนบ้านใหมให้เพียงพอ ซึ่งขณะนี้มีความเคลื่อนไหวเกิดขึ้นแล้ว เมื่อรัฐบาลของ Sir Keir Starmer ได้นำเสนอแผนการปรับปรุงกระบวนการวางผังเมืองที่เดิมมีความล่าช้าและไร้ระเบียบ รวมถึงการปฏิรูปที่จะอนุญาตให้มีการสร้างบ้านบนพื้นที่เขียว (Green Belt) มากขึ้น แม้ว่านโยบายนี้จะยังไม่ใช่สิ่งที่ทุกคนเห็นพ้องต้องกันก็ตาม แต่การกระตุ้นให้ผู้สร้างมีความมั่นใจและมุ่งมั่นก่อสร้างอย่างจริงจังต้องใช้เวลาอีกหลายปีกว่าผลลัพธ์จะปรากฏชัดเจน</p><p class="source-attribution">ที่มา: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/cgewlld498xo?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

<div class="key-takeaways"><ul><li>People born in the UK in the mid-1990s face roughly a 25% chance of owning their own home.</li><li>Raw material costs, energy spikes, and labour shortages have severely inflated construction expenses.</li><li>Private renters typically spend a third of their income on rent, making deposit savings difficult.</li><li>The UK government under Sir Keir Starmer is pursuing planning reforms to streamline housing supply.</li></ul></div><p>Leaving education, securing employment, purchasing a home, and perhaps establishing a family: the traditional trajectory followed by earlier generations may now feel like a distant aspiration for many. Yet a central question persists regarding whether the path to entering the housing ladder is showing signs of becoming slightly more accessible for prospective first-time buyers today.</p><p>Contemporary prospective buyers might reasonably feel hard done by, remaining in a less favorable financial position than recent generations. Statistical insights indicate that individuals born in the UK during the mid-1990s hold approximately a 25% probability of homeownership, whereas individuals in their twenties during the 1990s faced nearly double that likelihood, and preceding generations enjoyed even higher rates.</p><p>Before examining current conditions, understanding long-term shifts requires looking at how property values have consistently outpaced incomes across multiple decades. Housing economist Paul Cheshire starkly illustrates this by comparing historical increases in egg prices against property values over a span of 71 years. While mortgage market fluctuations have contributed to the issue, the fundamental driver remains a persistent shortage of newly built housing.</p><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">25%</span><span class="stat-label">Homeownership chance for mid-90s UK born</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">300,000</span><span class="stat-label">Target new dwellings needed annually in England</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">208,000</span><span class="stat-label">Actual new homes added during the past year</span></div></div><p>The government previously estimated that England alone requires an additional 300,000 homes annually to match demographic shifts and the rising preference for smaller households. In contrast, only 208,000 dwellings were successfully added last year, marking at least three decades since the country last approached the 300,000 annual construction mark.</p><p>Numerous factors explain this deficit, with inflation serving as a primary culprit influencing land values, construction wages, and brick prices. Data analysis reveals that raw materials such as timber, steel, plasterboard, concrete, and insulation tracked general inflation rates from the 1990s until the COVID-19 pandemic disrupted supply chains and sourcing reliability.</p><blockquote class="pull-quote"><p>"As a guide, a home that cost £150,000 to build in 2015 may cost £230,000 now - analysts say those costs could rise by another 15% in the next five years."</p><cite>BBC Business</cite></blockquote><p>These pressures were further compounded by the conflict in Ukraine, which spiked energy costs by 15% within a single year—affecting both manufacturing and actual construction operations—while subsequent tensions involving Iran pushed expenses higher still. Even prior to the pandemic, over one in five construction firms battled acute shortages of skilled personnel, a situation exacerbated by Brexit immigration changes.</p><p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/mt254xxp_inline_1_0b70208f71.jpg" alt="UK housing construction site modern building" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">Stock photo for illustration only, not from the actual event</p></div></p><div class="ai-insight"><p>The convergence of escalating construction expenses and stringent planning regulations highlights the complex structural bottlenecks facing modern housing economies. Balancing environmental preservation and safety standards against the urgent need for scalable housing supply requires comprehensive policy reforms that can restore development confidence without compromising long-term community standards.</p><p>As property values have climbed over the years, the capital required for a standard deposit has reached tens of thousands of pounds, with the exact figures for a 10% down payment varying sharply across regions. Accumulating these funds becomes exceptionally difficult when prospective buyers simultaneously face steep private rental expenses, which typically consume a full third of their regular income.</p><p>It is hardly surprising that an increasing number of young adults choose to remain living with their families to minimize housing overheads and accelerate savings. In recent years, property price growth has moderated relative to wage increases, slightly improving saving conditions. Certain lenders have responded by accepting smaller down payment thresholds, offering larger loan amounts, and extending repayment horizons, helping mortgage payments move closer to long-term historical averages relative to wages.</p><p>Ultimately, restoring the ease of entering the housing market to historical levels requires a substantial increase in housing inventory. Active measures are underway, including plans introduced by Sir Keir Starmer's administration to streamline historically slow planning frameworks and reforms permitting increased construction on designated green belt land, though such measures face public debate. Whatever governmental path is pursued, tangible results will inevitably take years to materialize.</p><p class="source-attribution">Source: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/cgewlld498xo?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

medium_เจาะลึกวิกฤตบ้านแพง-คนรุ่นใหม่ซื้อบ้านยากขึ้นจริงหรือ-mt254xxp.jpg

small_เจาะลึกวิกฤตบ้านแพง-คนรุ่นใหม่ซื้อบ้านยากขึ้นจริงหรือ-mt254xxp.jpg

thumbnail_เจาะลึกวิกฤตบ้านแพง-คนรุ่นใหม่ซื้อบ้านยากขึ้นจริงหรือ-mt254xxp.jpg

Inewgen

Inewgen

#housing construction

เจาะลึกวิกฤตบ้านแพง: คนรุ่นใหม่ซื้อบ้านยากขึ้นจริงหรือ?

Inewgen