Bank of America โดนปรับอ่วม 1.2 พันล้านดอลลาร์คดีฟอกเงิน

Bank of America ยักษ์ใหญ่แห่งวงการธนาคารสหรัฐอเมริกา กำลังเผชิญกับบทลงโทษครั้งประวัติศาสตร์ หลังจากถูกกระทรวงการคลังสหรัฐฯ สั่งปรับเป็นเงินสูงถึง 1.2 พันล้านดอลลาร์ หรือประมาณ 910 ล้านปอนด์ เนื่องมาจากความล้มเหลวในการตรวจจับกิจกรรมที่อาจเข้าข่ายการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ โดยมีการประกาศเรื่องดังกล่าวอย่างเป็นทางการเมื่อวันอังคารที่ผ่านมาตามเวลาท้องถิ่น

จากการเปิดเผยของกระทรวงการคลัง ธนาคารยักษ์ใหญ่แห่งนี้ละเลยการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่ารวมมากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์ให้กับรัฐบาล โดยในจำนวนนี้นับว่ามีมูลค่าสูงถึง 1 พันล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับความเสี่ยงด้านความมั่นคงแห่งชาติและการเงินที่ผิดกฎหมายโดยตรง ความบกพร่องเหล่านี้ยังครอบคลุมถึงการไม่ตรวจจับธุรกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับเครือข่ายฟอกเงินของจีน รวมถึงการฟอกเงินผ่านการค้าระหว่างประเทศที่มีความเชื่อมโยงอย่างมีนัยสำคัญกับพื้นที่ชายแดนทางตะวันตกเฉียงใต้

ภาพประกอบจากคลังภาพสต็อก ไม่ใช่ภาพจากเหตุการณ์จริง

ทางด้าน รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง Scott Bessent ได้ระบุถึงบทลงโทษครั้งนี้ ซึ่งนับเป็นคำสั่งปรับที่ใหญ่เป็นอันดับสามในประวัติศาสตร์ของกระทรวงฯ ว่า เมื่อสถาบันการเงินขนาดใหญ่เช่นนี้ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันในการป้องกันการฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตรได้ ผลกระทบที่ตามมาจะขยายวงกว้างออกไปนอกเหนือจากตัวธนาคารเอง และเป็นการเปิดช่องให้ระบบการเงินทั้งหมดของสหรัฐฯ ต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินอย่างรุนแรง นอกจากนี้ ทางการยังระบุว่าธนาคารพึ่งพาการแจ้งเบาะแสจากบุคคลภายนอก เช่น หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและสถาบันการเงินอื่นๆ มากจนเกินไป แทนที่จะใช้กลไกการตรวจสอบภายในของตนเอง

"Our team is far along with and committed to completing the work required to address the issues raised by our regulators,"

Bank of America

ในฐานะส่วนหนึ่งของข้อตกลงยุติคดี Bank of America ยอมรับว่าได้ละเมิดกฎหมาย Bank Secrecy Act โดยเจตนา ผ่านการละเลยการบำรุงรักษาโปรแกรมป้องกันการฟอกเงินให้เป็นไปตามกฎระเบียบ การละเว้นการตรวจสอบสถานะลูกค้าต่างประเทศตามข้อกำหนด รวมถึงการไม่ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยตามที่กฎหมายกำหนด ตัวเลขค่าปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์นี้ยังประกอบด้วยบทลงโทษจาก Office of the Comptroller of the Currency หรือ OCC จำนวน 750 ล้านดอลลาร์ ซึ่งถือเป็นโทษปรับที่สูงที่สุดเท่าที่หน่วยงานนี้เคยสั่งการมา รวมถึงข้อตกลงกับ Office of Foreign Assets Control หรือ OFAC ที่เกี่ยวพันกับการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรถึง 475 ครั้ง ซึ่งรวมถึงมาตรการคว่ำบาตรต่อประเทศรัสเซีย อิหร่าน ขบวนการค้ายาเสพติด และการก่อการร้ายสากล