<div class="key-takeaways"><ul><li>Conroy และ Amber ซื้อบ้าน 4 ห้องนอนราคา 242,000 ปอนด์ โดยไม่ต้องวางเงินดาวน์</li><li>พวกเขาเลือกสินเชื่อ Track Record ดอกเบี้ยคงที่ 5.33% นาน 5 ปี ผ่อนเดือนละ 1,500 ปอนด์</li><li>ธนาคารแห่งอังกฤษระบุว่าสัดส่วนสินเชื่อบ้านที่ใช้เงินดาวน์ต่ำกว่า 10% สูงที่สุดนับตั้งแต่ปี 2008</li></ul></div><p>จนถึงปีที่ผ่านมา Conroy วัย 32 ปี และ Amber วัย 28 ปี แฟนสาว มองไม่เห็นโอกาสในการเป็นเจ้าของบ้านเลย พวกเขาเช่าห้องพักในย่านใจกลางเมืองแมนเชสเตอร์ซึ่งเป็นสถานที่ทำงาน และไม่สามารถเก็บเงินก้อนเพื่อเป็นค่าดาวน์บ้านได้ ทว่าในที่สุดพวกเขาก็ได้พบกับประเภทสินเชื่อบ้านเฉพาะกลุ่มที่เข้ามาช่วยแก้ปัญหานี้ โดยสินเชื่อ Track Record จาก Skipton Building Society ครอบคลุมมูลค่าบ้านเต็มจำนวน 100% ทำให้ผู้กู้ไม่ต้องจ่ายเงินล่วงหน้าเลยแม้แต่บาทเดียว</p><p>ผู้กู้จำเป็นต้องผ่านการตรวจสอบคุณสมบัติอย่างเข้มงวดและต้องแบกรับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น โดยในกรณีของ Conroy และ Amber พวกเขาได้รับอัตราดอกเบี้ยคงที่ 5.33% เป็นระยะเวลา 5 ปี ซึ่งทั้งคู่ยินดีที่จะรับเงื่อนไขนี้ และในเดือนสิงหาคมที่ผ่านมาพวกเขาก็สามารถซื้อบ้าน 4 ห้องนอนในราคา 242,000 ปอนด์ หรือราว 10.6 ล้านบาท ที่ย่าน Swinton บริเวณรอบนอกเมืองแมนเชสเตอร์ได้สำเร็จ</p><p>ข้อมูลจากธนาคารแห่งอังกฤษระบุว่า สัดส่วนของสินเชื่อบ้านในสหราชอาณาจักรที่มีเงินดาวน์น้อยกว่า 10% ของมูลค่าบ้านนั้นพุ่งขึ้นสูงสุดนับตั้งแต่ปี 2008 ซึ่งเป็นช่วงที่มีการปล่อยสินเชื่อลักษณะนี้อย่างแพร่หลาย ขณะที่เงินดาวน์เฉลี่ยสำหรับผู้ซื้อบ้านหลังแรกในปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 20% โดยสถาบันการเงินหลายแห่ง เช่น Lloyds, Santander, Skipton และ Yorkshire Building Society ได้ทยอยเปิดตัวผลิตภัณฑ์สินเชื่อบ้านรูปแบบใหม่ๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ซึ่งครอบคลุมมูลค่าบ้านตั้งแต่ 95% ขึ้นไป และบางแห่งสูงถึง 100%</p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/100_mu65jyi1_inline_1_9242f27f32.jpg" alt="UK real estate mortgage house keys contract signing" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">ภาพประกอบจากคลังภาพสต็อก ไม่ใช่ภาพจากเหตุการณ์จริง</p></div><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">£242,000</span><span class="stat-label">ราคาบ้านของ Conroy และ Amber</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">5.33%</span><span class="stat-label">อัตราดอกเบี้ยคงที่ 5 ปี</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">£5,000</span><span class="stat-label">เงินดาวน์ของคู่รักอีกคู่ในเวลส์</span></div></div><p>ธนาคารระบุว่าต้องการช่วยเหลือผู้ซื้อบ้านหลังแรกให้สามารถก้าวเข้าสู่ตลาดอสังหาริมทรัพย์ได้ ท่ามกลางราคาบ้านที่ปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องและการเก็บเงินดาวน์ที่ยังคงเป็นเรื่องยากลำบาก อย่างไรก็ตาม สินเชื่อเหล่านี้มักคิดอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าปกติ ไม่สามารถใช้ได้กับอสังหาริมทรัพย์หรือผู้กู้ทุกประเภท และมาพร้อมกับความเสี่ยงที่ผู้บริโภคควรทำความเข้าใจให้ถ่องแท้ คู่รักอย่าง Conroy ซึ่งมีอาชีพทนายความ ได้ทำสัญญาเงินกู้ระยะเวลา 25 ปี โดยมีค่างวดผ่อนชำระต่อเดือนอยู่ที่ 1,500 ปอนด์ ซึ่งใกล้เคียงกับค่าเช่าเดิมที่พวกเขาเคยจ่าย</p><p>Conroy เผยว่าพวกเขารู้สึกสบายใจกับต้นทุนที่สูงขึ้นเนื่องจากพวกเขามีรายได้ค่อนข้างดีและคาดว่าเงินเดือนจะปรับเพิ่มขึ้นในอนาคต แต่เขาก็ยอมรับว่ามีความเสี่ยงมากกว่าที่จะเผชิญกับภาวะมูลค่าบ้านต่ำกว่าวงเงินกู้ หรือ negative equity ซึ่งเป็นสถานการณ์ที่มูลค่าทรัพย์สินลดลงต่ำกว่ายอดหนี้คงเหลือ ทำให้ผู้กู้ต้องแบกรับภาระค่าใช้จ่ายที่เจ็บปวดหากจำเป็นต้องขายบ้านกะทันหัน โดยพวกเขามีแผนที่จะโปะเงินเพิ่มเข้าไปในงวดผ่อนชำระช่วง 5 ปีแรกเพื่อสร้างสัดส่วนความเป็นเจ้าของบ้านให้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว</p><blockquote class="pull-quote"><p>"มีความเสี่ยงเรื่องการเสี่ยงโชคกับตลาดอสังหาริมทรัพย์อยู่เสมอ"</p><cite>Conroy</cite></blockquote><p>ในขณะเดียวกัน Bronya วัย 27 ปี และ George วัย 29 ปี แฟนหนุ่ม ก็ได้ใช้สินเชื่อบ้านที่ใช้เงินดาวน์ต่ำในการซื้อบ้าน 4 ห้องนอนที่เมือง Rhuddlan ทางตอนเหนือของเวลส์ในเดือนสิงหาคมเช่นกัน โดยธนาคาร Lloyds ปล่อยสินเชื่อให้พวกเขาเป็นเงิน 258,000 ปอนด์ หรือคิดเป็นประมาณ 98% ของมูลค่าบ้าน ผ่านสัญญาระยะเวลา 33 ปี โดยพวกเขาใช้เงินดาวน์เพียง 5,000 ปอนด์เท่านั้น ทั้งคู่ต้องจ่ายอัตราดอกเบี้ย 5.33% และ 5.89% ตามเงื่อนไขของธนาคาร โดยมีค่างวดผ่อนชำระเดือนละ 1,400 ปอนด์ ซึ่งใกล้เคียงกับค่าเช่าแฟลต 1 ห้องนอนเดิม</p><div class="ai-insight"><p>การใช้สินเชื่อบ้านที่วางเงินดาวน์ต่ำถือเป็นดาบสองคม ในแง่หนึ่งมันช่วยให้คนรุ่นใหม่ที่มีรายได้พอจะผ่อนไหวแต่ไม่มีเงินก้อนสามารถมีบ้านได้เร็วขึ้น แต่ในอีกแง่หนึ่ง ความกังวลเรื่องฟองสบู่และการเกิด negative equity ก็เป็นบทเรียนราคาแพงที่ตลาดการเงินเคยเผชิญมาแล้วในวิกฤตการเงินโลกปี 2008 แม้ว่าปัจจุบันธนาคารจะเข้มงวดเรื่องการตรวจสอบความสามารถในการชำระหนี้มากกว่าเดิม เช่น การตรวจสอบประวัติการจ่ายค่าเช่าย้อนหลัง แต่ความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาอสังหาริมทรัพย์ยังคงเป็นสิ่งที่ผู้กู้ต้องประเมินด้วยความระมัดระวัง</p></div><p class="source-attribution">ที่มา: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/cvj64w204y58o?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

<div class="key-takeaways"><ul><li>Conroy and Amber bought a four-bed home for £242,000 with zero upfront deposit</li><li>They secured a 5.33% five-year fixed rate mortgage, paying £1,500 monthly</li><li>UK mortgage deposits under 10% have hit their highest share since 2008</li></ul></div><p>Until last year, 32-year-old Conroy and his 28-year-old partner Amber saw little prospect of owning their own property. They were renting centrally in Manchester where they worked and struggled to accumulate savings for a house deposit. Eventually, they discovered a relatively niche and debated mortgage product that offered a viable solution, with Skipton Building Society's Track Record mortgage covering 100% of the property value without requiring any upfront payment from the borrower.</p><p>Borrowers must clear stringent eligibility checks and accept higher interest rates. In Conroy and Amber's specific case, they agreed to a 5.33% fixed rate locked in for five years. By August, they successfully purchased a four-bedroom house valued at £242,000 in Swinton on the outskirts of Manchester. Official figures from the Bank of England indicate that the proportion of UK mortgages issued with deposits under 10% of the property value has reached its highest level since 2008, when such high-risk loans were widely accessible.</p><p>The average deposit required for first-time buyers currently hovers around 20%. This trend follows major lenders such as Lloyds, Santander, Skipton, and Yorkshire Building Society rolling out a wave of new mortgage products over recent years covering upwards of 95% and occasionally 100% of a property's valuation. Lenders argue this assists first-time buyers trying to enter the property ladder amid climbing housing prices and stubborn living costs.</p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/100_mu65jyi1_inline_1_9242f27f32.jpg" alt="UK real estate mortgage house keys contract signing" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">Stock photo for illustration only, not from the actual event</p></div><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">£242,000</span><span class="stat-label">Conroy and Amber's home price</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">5.33%</span><span class="stat-label">Five-year fixed interest rate</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">£5,000</span><span class="stat-label">Deposit paid by Welsh buyers</span></div></div><p>However, these loans typically carry steeper interest rates, exclude certain property types, and introduce financial risks that buyers must navigate. Conroy, who works as a solicitor, took out a 25-year loan with monthly repayments of £1,500, roughly matching their previous rental outgoings. He noted that they felt comfortable with the elevated costs because they earn well and anticipate salary growth over time.</p><p>Despite this, Conroy acknowledges the heightened vulnerability to negative equity, where a property's market value dips beneath the remaining mortgage debt, potentially triggering severe costs if forced to sell. To mitigate this, the couple plans to overpay their mortgage during the initial five-year period to build equity faster. "There is always the element of a gamble with the property market," he remarked.</p><blockquote class="pull-quote"><p>"There is always the element of a gamble with the property market."</p><cite>Conroy</cite></blockquote><p>Similarly, 27-year-old Bronya and her partner George, 29, utilized a low-deposit mortgage to secure their four-bedroom home in Rhuddlan, North Wales, in August. Lloyds lent them £258,000 representing about 98% of the property value over a 33-year term, requiring just a £5,000 deposit. They pay a 5.89% fixed interest rate for five years, resulting in monthly repayments of £1,400.</p><div class="ai-insight"><p>The return of low-deposit mortgages invites careful comparison with the lead-up to the 2008 global financial crisis, where lax lending standards triggered widespread defaults. Modern products attempt to insulate against this through rigorous affordability underwriting, such as requiring proof of consistent rental payments over 12 consecutive months. Nonetheless, economists emphasize that buyers must remain cautious of macroeconomic headwinds and potential interest rate fluctuations.</p></div><p class="source-attribution">Source: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/cvj64w204y58o?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

medium_คู่รักอังกฤษซื้อบ้านหลังแรกด้วยสินเชื่อ-100-แม้เผชิญความเสี่ยง-mu65jyi1.jpg

small_คู่รักอังกฤษซื้อบ้านหลังแรกด้วยสินเชื่อ-100-แม้เผชิญความเสี่ยง-mu65jyi1.jpg

thumbnail_คู่รักอังกฤษซื้อบ้านหลังแรกด้วยสินเชื่อ-100-แม้เผชิญความเสี่ยง-mu65jyi1.jpg

คู่รักอังกฤษซื้อบ้านหลังแรกด้วยสินเชื่อ-100-แม้เผชิญความเสี่ยง-mu65jyi1.jpg

Conroy และ Amber วัย 32 และ 28 ปี ใช้สินเชื่อ Track Record ของ Skipton Building Society ซื้อบ้านราคา 242,000 ปอนด์ในแมนเชสเตอร์โดยไม่ต้องดาวน์

Conroy, 32, and Amber, 28, used Skipton Building Society's Track Record mortgage to buy a £242,000 Manchester home with zero deposit.

คู่รักอังกฤษซื้อบ้านหลังแรกด้วยสินเชื่อ 100% แม้เผชิญความเสี่ยง

Why couple bought first home with 100% mortgage despite risks

<div class="key-takeaways"><ul><li>ธนาคารกลางอังกฤษ (BoE) จ่อคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 3.75% ในการประชุมวันพฤหัสบดีนี้</li><li>อัตราเงินเฟ้อเดือนสิงหาคมพุ่งขึ้นแตะระดับ 3.1% สูงสุดในรอบ 6 เดือนจากวิกฤตตะวันออกกลาง</li><li>ราคาพลังงานและน้ำมันดิบที่พอกพูนขึ้นเหนือ 100 ดอลลาร์ต่อบาร์เรลกดดันให้ต้นทุนสินค้าแพงขึ้น</li><li>ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ผู้กู้เงินรีบมองหาและล็อกดอกเบี้ยล่วงหน้าก่อนต้นทุนสินเชื่อขยับสูงขึ้น</li></ul></div><p>คณะกรรมการนโยบายการเงิน (MPC) ทั้ง 9 ท่านของธนาคารกลางอังกฤษ (BoE) มีกำหนดประกาศผลการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยในวันพฤหัสบดีนี้ เวลา 12:00 น. ตามเวลา BST ท่ามกลางกระแสคาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยจะถูกตรึงไว้ที่ระดับเดิม</p><p>แม้ราคาพลังงานทั่วโลกจะพุ่งสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องจากสถานการณ์ความขัดแย้งในตะวันออกกลางที่ยืดเยื้อ แต่นักเศรษฐศาสตร์ส่วนใหญ่ยังคงประเมินว่า MPC จะตัดสินใจคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 3.75% เป็นการประชุมติดต่อกันเป็นครั้งที่ 6</p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/3_75_mu4q4qhj_inline_1_7848478a8b.jpg" alt="financial data chart business growth stock market" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">ภาพประกอบจากคลังภาพสต็อก ไม่ใช่ภาพจากเหตุการณ์จริง</p></div><p>อย่างไรก็ตาม ทางการและนักวิเคราะห์ยังคงมีความเห็นที่แตกต่างกันว่าอัตราดอกเบี้ยจำเป็นต้องปรับตัวสูงขึ้นอีกหรือไม่ก่อนสิ้นปีนี้ เนื่องจากธนาคารกลางจำเป็นต้องชั่งน้ำหนักระหว่างการควบคุมเงินเฟ้อกับการดูแลตลาดแรงงานและผู้บริโภคที่ไม่ควรเผชิญแรงกดดันมากจนเกินไป</p><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">3.75%</span><span class="stat-label">อัตราดอกเบี้ยนโยบาย BoE</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">3.1%</span><span class="stat-label">อัตราเงินเฟ้อ CPI เดือนสิงหาคม</span></div></div><p>สำนักงานสถิติแห่งชาติเปิดเผยตัวเลขดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ประจำเดือนสิงหาคม ว่าปรับตัวเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 3.1% จากระดับ 2.9% ในเดือนกรกฎาคม ซึ่งถือเป็นระดับสูงสุดในรอบ 6 เดือน โดยมีปัจจัยขับเคลื่อนหลักมาจากราคาค่าเชื้อเพลิง น้ำมันเบนซิน ดีเซล และค่าโดยสารเครื่องบินที่แพงขึ้นตามราคาน้ำมันดิบทั่วโลกที่ยืนเหนือระดับ 100 ดอลลาร์ต่อบาร์เรลนับตั้งแต่วันที่ 9 กันยายนเป็นต้นมา</p><blockquote class="pull-quote"><p>&quot;หากเรายังเห็นความขัดแย้งนี้ดำเนินต่อไปและราคาน้ำมันยังคงอยู่เหนือ 100 ดอลลาร์ต่อบาร์เรล โอกาสที่อัตราดอกเบี้ยจะต้องปรับสูงขึ้นก็มีมากขึ้น&quot;</p><cite>แอนดรูว์ เบลีย์ ผู้ว่าการธนาคารกลางอังกฤษ</cite></blockquote><div class="ai-insight"><p>การที่ธนาคารกลางอังกฤษต้องเผชิญกับทางเลือกที่ยากลำบากนี้ สะท้อนให้เห็นถึงความท้าทายของธนาคารกลางทั่วโลกในการรับมือกับภาวะช็อกด้านอุปทานพลังงาน (Supply Shock) ที่อยู่นอกเหนือการควบคุม โดยเมื่อเร็วๆ นี้ ทั้งธนาคารกลางยุโรป (ECB) และธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) ต่างก็ตัดสินใจปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อสกัดกั้นแรงกดดันเงินเฟ้อที่มาจากต้นทุนพลังงานและห่วงโซ่อุปทานที่ตึงตัวเช่นกัน</p></div><p>ในฝั่งของผู้บริโภคและภาคครัวเรือน ผลกระทบจากการคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นได้สะท้อนออกมาให้เห็นแล้ว โดยสถาบันการเงินและผู้ปล่อยสินเชื่อรายใหญ่หลายแห่งได้ทยอยปรับขึ้นต้นทุนของสินเชื่อบ้านแบบอัตราดอกเบี้ยคงที่ (Fixed-rate mortgages) ในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา</p><p>แอนดรูว์ มอนต์เลก ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัทนายหน้าสินเชื่อบ้าน Coreco ระบุว่า ข้อมูลล่าสุดแสดงให้เห็นว่าปัญหาเงินเฟ้อยังไม่ถูกกำจัดให้หมดไปอย่างแท้จริง และผู้กู้เงินไม่ควรตื่นตระหนกแต่ควรเตรียมตัวล่วงหน้า</p><ul><li>อัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบ้านแบบคงที่ 2 ปี เฉลี่ยอยู่ที่ 5.77% สูงที่สุดนับตั้งแต่วันที่ 11 พฤษภาคม</li><li>อัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบ้านแบบคงที่ 5 ปี เฉลี่ยอยู่ที่ 5.83% สูงที่สุดนับตั้งแต่วันที่ 8 พฤศจิกายน 2023</li><li>ผู้ที่มีแผนจะหมดระยะเวลาดอกเบี้ยคงที่ควรเริ่มมองหาและล็อกข้อเสนอตั้งไว้ล่วงหน้า</li></ul><p class="source-attribution">ที่มา: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/cm4gjrxez1q0o?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

<div class="key-takeaways"><ul><li>The Bank of England (BoE) is widely expected to keep its benchmark interest rate at 3.75% this Thursday.</li><li>August inflation rose to 3.1%, marking a six-month high driven by Middle East conflicts and energy costs.</li><li>Crude oil prices remaining above $100 per barrel continue to fuel higher transportation and consumer costs.</li><li>Mortgage brokers advise borrowers whose fixed terms are ending to secure rates early amid rising costs.</li></ul></div><p>The nine members of the Bank of England's Monetary Policy Committee (MPC) are set to announce their latest interest rate decision at 12:00 BST on Thursday, with widespread expectations that borrowing costs will remain unchanged.</p><p>Despite mounting pressures from increasing global energy prices and escalating conflicts in the Middle East, economists anticipate that the MPC will hold the benchmark Bank rate at 3.75% for the sixth consecutive meeting.</p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/3_75_mu4q4qhj_inline_1_7848478a8b.jpg" alt="financial data chart business growth stock market" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">Stock photo for illustration only, not from the actual event</p></div><p>However, analysts remain divided on whether borrowing costs will need to climb further before the end of the year, as policymakers carefully balance the necessity of subduing inflation against the health of the wider economy and labor market.</p><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">3.75%</span><span class="stat-label">BoE Benchmark Rate</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">3.1%</span><span class="stat-label">August CPI Inflation Rate</span></div></div><p>Official figures released on Wednesday revealed that the Consumer Prices Index (CPI) measure of inflation climbed to 3.1% in August, up from 2.9% in July and reaching its highest rate in six months. The acceleration was propelled by surging petrol, diesel, and airfare costs, underpinned by oil prices staying above the $100 threshold since September 9.</p><blockquote class="pull-quote"><p>&quot;If we get a continuation of this conflict going on and oil prices stay above $100 a barrel... the odds are that interest rates will have to go up higher.&quot;</p><cite>Andrew Bailey, Bank of England Governor</cite></blockquote><div class="ai-insight"><p>The difficult dilemma facing the Bank of England mirrors a broader global trend among central banks attempting to navigate external supply shocks. Recently, both the European Central Bank (ECB) and the US Federal Reserve opted to raise their respective interest rates in response to persistent inflationary pressures and heightened energy expenses stemming from geopolitical tensions.</p></div><p>For households and businesses, the anticipation of higher rates has already prompted major lenders to reprice and increase the cost of new fixed-rate mortgages over the past few days.</p><p>Andrew Montlake, chief executive of mortgage broker Coreco, noted that the latest data demonstrates inflation has not been fully subdued, urging borrowers to take proactive steps.</p><ul><li>The average two-year fixed residential mortgage rate reached 5.77%, its highest level since May 11.</li><li>The average five-year fixed mortgage rate climbed to 5.83%, marking the highest point since November 8, 2023.</li><li>Borrowers approaching the end of their fixed deals are advised to begin searching early and secure options.</li></ul><p class="source-attribution">Source: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/cm4gjrxez1q0o?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

medium_ธนาคารกลางอังกฤษจ่อคงดอกเบี้ย-3-75-ท่ามกลางวิกตะวันออกกลาง-mu4q4qhj.jpg

small_ธนาคารกลางอังกฤษจ่อคงดอกเบี้ย-3-75-ท่ามกลางวิกตะวันออกกลาง-mu4q4qhj.jpg

thumbnail_ธนาคารกลางอังกฤษจ่อคงดอกเบี้ย-3-75-ท่ามกลางวิกตะวันออกกลาง-mu4q4qhj.jpg

ธนาคารกลางอังกฤษจ่อคงดอกเบี้ย-3-75-ท่ามกลางวิกตะวันออกกลาง-mu4q4qhj.jpg

คณะกรรมการนโยบายการเงินธนาคารกลางอังกฤษประชุมพิจารณาคงอัตราดอกเบี้ยที่ 3.75% ติดต่อกันเป็นครั้งที่ 6 ในวันพฤหัสบดีนี้ ท่ามกลางเงินเฟ้อที่พุ่งแตะ 3.1%

The Bank of England's Monetary Policy Committee meets to keep the benchmark rate at 3.75% for a sixth consecutive meeting as inflation rises to 3.1%.

ธนาคารกลางอังกฤษจ่อคงดอกเบี้ย 3.75% ท่ามกลางวิกตะวันออกกลาง

UK interest rates expected to hold as BoE faces tough choices

<div class="key-takeaways"><ul><li>ธนาคารปล่อยสินเชื่อรายใหญ่ใน UK เกือบทั้งหมดประกาศขึ้นดอกเบี้ยบ้าน</li><li>ผู้กู้สัญญา 5 ปีอาจต้องจ่ายเพิ่มกว่า 5,000 ปอนด์ต่อปี</li><li>ธนาคารกลางอังกฤษระบุ UK เผชิญดอกเบี้ยบ้านพุ่งแรงสุดอันดับสองใน G7</li><li>อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ยแบบ 2 ปีอยู่ที่ 5.65% และแบบ 5 ปีอยู่ที่ 5.70%</li></ul></div><p>ความหวังของผู้ที่กำลังรอให้ดอกเบี้ยสินเชื่อที่อยู่อาศัยปรับตัวลดลงต้องพังทลายลงอย่างสิ้นเชิง เมื่อสถาบันการเงินรายใหญ่เกือบทุกแห่งในสหราชอาณาจักรพร้อมใจกันปรับเพิ่มต้นทุนการกู้ยืมเงินสำหรับซื้อบ้านขึ้นอีกระลอกในรอบสัปดาห์นี้ ส่งผลให้ผู้บริโภคที่กำลังจะหมดสัญญาเดิมต้องเผชิญกับภาระทางการเงินที่หนักหน่วงยิ่งขึ้น</p><p>บรรดาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินออกโรงเตือนให้ผู้ที่ต้องต่อสัญญาเงินกู้รีบดำเนินการจัดการล่วงหน้าทันที เนื่องจากยังไม่มีความชัดเจนว่าทิศทางอัตราดอกเบี้ยจะขยับสูงขึ้นอีกหรือไม่ในอนาคตอันใกล้นี้ โดยเฉพาะผู้ที่ถือสัญญาแบบ 5 ปีและกำลังจะหมดอายุลง อาจต้องแบกรับภาระค่าใช้จ่ายในการผ่อนชำระเพิ่มขึ้นมากกว่า 5,000 ปอนด์ต่อปี สำหรับวงเงินกู้ในระดับมาตรฐานเดียวกัน</p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/uk_mortgage_rates_2026_mtsy6yrk_inline_1_3308e08939.jpg" alt="UK housing market residential street residential neighborhood" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">ภาพประกอบจากคลังภาพสต็อก ไม่ใช่ภาพจากเหตุการณ์จริง</p></div><p>ราเชล สปริงเกลล์ จากสำนักวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน Moneyfacts ระบุว่าความหวังของผู้กู้ที่เฝ้ารอให้อัตราดอกเบี้ยปรับตัวลดลงในเร็วๆ นี้ได้ถูกปัดตกไปเรียบร้อยแล้ว และยังคงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่ผู้บริโภคจะต้องไม่รีรอในการขอคำปรึกษาเพื่อรับมือกับสถานการณ์ความซับซ้อนในตลาดสินเชื่อ</p><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">5.65%</span><span class="stat-label">ดอกเบี้ยเฉลี่ยสัญญา 2 ปี</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">5.70%</span><span class="stat-label">ดอกเบี้ยเฉลี่ยสัญญา 5 ปี</span></div></div><p>สถานการณ์ความผันผวนทางเศรษฐกิจทั่วโลกนับตั้งแต่สงครามในอิหร่านปะทุขึ้น ได้กลายเป็นปัจจัยผลักดันให้ต้นทุนการกู้ยืมพุ่งสูงขึ้น โดยแอนดรูว์ เบลีย์ ผู้ว่าการธนาคารกลางอังกฤษ (BoE) ได้ชี้แจงต่อคณะกรรมาธิการการคลังของรัฐสภาว่า ผู้กู้ในสหราชอาณาจักรเผชิญกับการปรับขึ้นของอัตราดอกเบี้ยบ้านมากที่สุดเป็นอันดับสองในกลุ่มประเทศ G7 รองจากประเทศญี่ปุ่นเท่านั้น</p><blockquote class="pull-quote"><p>"ผู้กู้ที่คาดหวังว่าอัตราดอกเบี้ยบ้านจะลดลงในอีกไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้าต้องผิดหวังอย่างแรง เป็นเรื่องจำเป็นอย่างยิ่งที่ผู้กู้จะต้องไม่รีรอในการหาคำปรึกษาเพื่อฝ่าฟันเขาวงกตแห่งสินเชื่อบ้านนี้ไปให้ได้"</p><cite>ราเชล สปริงเกลล์, Moneyfacts</cite></blockquote><p>นอกจากนี้ ต้นทุนการกู้ยืมของรัฐบาลอังกฤษที่เพิ่มสูงขึ้นยังส่งผลกระทบต่อเนื่องไปยังอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบ้านอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ โดยข้อมูลล่าสุดจากการประมูลพันธบัตรัฐบาลอายุ 30 ปีเมื่อวันอังคารที่ผ่านมา พบว่าอัตราผลตอบแทนหรือผลตอบรับดอกเบี้ยพุ่งขึ้นแตะระดับ 5.82% ซึ่งเป็นตัวเลขที่สูงที่สุดนับตั้งแต่ปี 1998 เป็นต้นมา</p><div class="ai-insight"><p>วิกฤตอัตราดอกเบี้ยบ้านในอังกฤษรอบนี้สะท้อนให้เห็นถึงความเปราะบางของตลาดการเงินที่เชื่อมโยงกับความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์และต้นทุนหนี้สาธารณะอย่างใกล้ชิด เมื่อรัฐบาลต้องกู้ยืมในต้นทุนที่สูงขึ้น ธนาคารพาณิชย์จึงต้องปรับขึ้นดอกเบี้ยตามเพื่อสะท้อนความเสี่ยง ส่งผลโดยตรงต่อกำลังซื้อของประชาชนและการตัดสินใจซื้ออสังหาริมทรัพย์ในระยะยาว</p></div><p>ด้านแอรอน สตรัตต์ จากบริษัทนายหน้า Trinity Financial แสดงความเห็นว่าหวังว่านี่จะเป็นจุดสิ้นสุดของการขึ้นดอกเบี้ยในช่วงระยะเวลานี้ แต่ยอมรับว่าไม่มีการรับประกันใดๆ ทั้งสิ้น เนื่องจากตัวเลขการปรับขึ้นทีละเล็กทีละน้อยรวมกันย่อมสร้างแรงกดดันและกีดกันไม่ให้ประชาชนกล้าตัดสินใจซื้อบ้าน</p><p>ข้อมูลสถิติล่าสุดจากธนาคารกลางอังกฤษยังเผยให้เห็นอีกว่า ผู้ซื้อบ้านจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ กำลังหันมาใช้สินเชื่อที่มีสัดส่วนเงินดาวน์ต่ำกว่าเดิม ซึ่งทำให้พวกเขาต้องเผชิญความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยมากกว่าปกติ โดยสัดส่วนของการกู้ยืมที่เกินกว่า 90% ของมูลค่าบ้านได้ไต่ระดับขึ้นสูงสุดในรอบ 18 ปีแล้ว</p><p class="source-attribution">ที่มา: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/c770v7y63r0o?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

<div class="key-takeaways"><ul><li>Nearly all major UK mortgage lenders have increased home loan costs.</li><li>A typical five-year deal ending soon could cost over £5,000 extra a year.</li><li>The Bank of England reports UK mortgage hikes rank second highest in the G7.</li><li>Average rates stand at 5.65% for two-year deals and 5.70% for five-year fixes.</li></ul></div><p>The aspirations of borrowers who anticipated a decline in home loan costs have been severely shattered as almost all major financial institutions across the United Kingdom implemented widespread increases in mortgage borrowing expenses this week, putting mounting pressure on household finances.</p><p>Industry analysts are strongly advising individuals whose fixed-term agreements are expiring to take immediate action rather than delay, as uncertainty looms over whether further hikes are on the horizon. For someone whose five-year deal is coming to an end, transitioning to a typical new rate could mean paying upwards of £5,000 more annually while borrowing an equivalent sum.</p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/uk_mortgage_rates_2026_mtsy6yrk_inline_1_3308e08939.jpg" alt="UK housing market residential street residential neighborhood" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">Stock photo for illustration only, not from the actual event</p></div><p>Rachel Springall from financial data provider Moneyfacts noted that borrowers anticipating rate cuts in the immediate future have seen their expectations dashed, emphasizing that seeking professional guidance remains essential to navigate the complex lending environment safely.</p><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">5.65%</span><span class="stat-label">Avg 2-year fixed rate</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">5.70%</span><span class="stat-label">Avg 5-year fixed rate</span></div></div><p>Global economic uncertainty following the outbreak of the conflict involving Iran has driven borrowing costs upward. Testifying before the Treasury Committee, Bank of England Governor Andrew Bailey revealed that UK borrowers have experienced the steepest mortgage rate increases among G7 major economic powers, second only to Japan.</p><blockquote class="pull-quote"><p>"Borrowers expecting mortgage rates to drop in the coming weeks have had their hopes dashed. It is still essential borrowers do not delay seeking advice to navigate the mortgage maze."</p><cite>Rachel Springall, Moneyfacts</cite></blockquote><p>More recently, escalating UK government borrowing costs have exerted a direct knock-on effect on home loans. This ongoing fiscal pressure was underscored during a debt auction where a 30-year UK government bond yielded 5.82%, marking the highest interest rate recorded since 1998.</p><div class="ai-insight"><p>This current mortgage crunch highlights the vulnerability of domestic credit markets to international geopolitical tensions and sovereign debt yields. When public borrowing costs surge, commercial banks adjust retail rates upward to manage risk, directly constraining consumer purchasing power and cooling the housing market.</p></div><p>Aaron Strutt from broker Trinity Financial commented that while this cycle hopefully marks the end of rate increases for the foreseeable future, no absolute guarantees exist, warning that compounding minor price hikes ultimately discourages prospective buyers from entering the property market.</p><p>Recent figures from the Bank of England further demonstrate that an increasing number of property buyers are securing loans with minimal deposits, leaving them significantly more exposed to rate fluctuations. In fact, mortgages exceeding 90% of a property's total value have climbed to their highest proportion in 18 years.</p><p class="source-attribution">Source: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/c770v7y63r0o?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

medium_uk-mortgage-rates-2026-ดอกเบี้ยบ้านพุ่งกระฉูด-ดับฝันคนกู้-mtsy6yrk.jpg

small_uk-mortgage-rates-2026-ดอกเบี้ยบ้านพุ่งกระฉูด-ดับฝันคนกู้-mtsy6yrk.jpg

thumbnail_uk-mortgage-rates-2026-ดอกเบี้ยบ้านพุ่งกระฉูด-ดับฝันคนกู้-mtsy6yrk.jpg

uk-mortgage-rates-2026-ดอกเบี้ยบ้านพุ่งกระฉูด-ดับฝันคนกู้-mtsy6yrk.jpg

ผู้กู้ซื้อบ้านในอังกฤษต้องกุมหัวหลังธนาคารพาณิชย์เกือบทุกแห่งปรับขึ้นดอกเบี้ย ดันภาระผ่อนบ้านเพิ่มเกิน 5,000 ปอนด์ต่อปี ท่ามกลางวิกฤตเศรษฐกิจโลก

UK borrowers face crushing home loan cost increases as major lenders raise rates, adding over £5,000 a year to typical mortgage bills amid global economic pressures.

UK Mortgage Rates 2026: ดอกเบี้ยบ้านพุ่งกระฉูด ดับฝันคนกู้

UK Mortgage Rates 2026: Home Loan Hikes Dash Hopes

<div class="key-takeaways"><ul><li>ธนาคารกลางอังกฤษเตรียมประกาศคงอัตราดอกเบี้ยที่ 3.75% เป็นครั้งที่ 5</li><li>อัตราเงินเฟ้อล่าสุดในสหราชอาณาจักรอยู่ที่ 2.6% ในเดือนมิถุนายน</li><li>ความตึงเครียดในตะวันออกกลางส่งผลกระทบต่อต้นทุนพลังงานและตลาดการเงิน</li><li>ผู้เชี่ยวชาญระบุการคงดอกเบี้ยช่วยสร้างความมั่นคงท่ามกลางความผันผวน</li></ul></div><p>ผู้กำหนดนโยบายของธนาคารกลางอังกฤษ หรือ Bank of England เตรียมประกาศผลการตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย โดยคาดการณ์เป็นวงกว้างว่าจะยังคงอัตราดอกเบี้ยไว้ที่ระดับ 3.75% ซึ่งถือเป็นการคงอัตราดอกเบี้ยติดต่อกันเป็นครั้งที่ 5 แล้ว ท่ามกลางความกังวลและความไม่แน่นอนเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเมืองและเศรษฐกิจทั่วโลก รวมถึงผลกระทบที่มีต่อราคาสินค้าในปัจจุบัน</p><p>คณะกรรมการนโยบายการเงิน หรือ MPC ซึ่งประกอบด้วยกรรมการหญิง 5 คน และชาย 4 คน มีกำหนดการประชุมร่วมกันแปดครั้งต่อปี โดยการตัดสินใจแต่ละครั้งส่งผลกระทบโดยตรงต่ออัตราดอกเบี้ยเงินกู้และสินเชื่อที่อยู่อาศัย รวมถึงผลตอบแทนสำหรับผู้ฝากเงิน แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยนโยบายในปัจจุบันจะอยู่ในระดับต่ำที่สุดนับตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ 2023 แต่บรรดานักวิเคราะห์ส่วนใหญ่ยังไม่คาดการณ์ว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงใดๆ ในระยะสั้นนี้</p><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">3.75%</span><span class="stat-label">อัตราดอกเบี้ยนโยบายปัจจุบัน</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">2.6%</span><span class="stat-label">อัตราเงินเฟ้อในเดือนมิถุนายน</span></div></div><p>เป้าหมายหลักของธนาคารกลางอังกฤษในการกำหนดอัตราดอกเบี้ยคือการรักษาเสถียรภาพของอัตราการเติบโตของราคา หรือเงินเฟ้อ ให้อยู่ในเป้าหมายที่ระดับ 2% โดยตัวเลขทางการล่าสุดระบุว่าอัตราเงินเฟ้อของสหราชอาณาจักรอยู่ในระดับ 2.6% ในรอบปีสิ้นสุดเดือนมิถุนายน ซึ่งลดลงเล็กน้อยจากเดือนก่อนหน้าแต่ยังคงสูงกว่าเป้าหมายที่ตั้งไว้ และคาดว่าตัวเลขเงินเฟ้ออาจปรับตัวสูงขึ้นอีกในเดือนกรกฎาคม เนื่องจากผลกระทบจากการปรับขึ้นราคาพลังงานภายในบ้านร้อยละ 13 ในสก็อตแลนด์ อังกฤษ และเวลส์ อันเนื่องมาจากสงครามในอิหร่าน</p><p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/5_ms6ph5i9_inline_1_7b97a709e4.jpg" alt="British currency pounds financial market" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">ภาพประกอบจากคลังภาพสต็อก ไม่ใช่ภาพจากเหตุการณ์จริง</p></div></p><p>ความขัดแย้งในภูมิภาคอ่าวเปอร์เซียและความไม่แน่นอนเกี่ยวกับโอกาสในการหยุดยิงที่ยั่งยืน ยังคงเป็นปัจจัยกดดันการประชุมของคณะกรรมการ MPC ในเดือนนี้และเดือนต่อๆ ไป จนทำให้หลายฝ่ายมองว่าอัตราดอกเบี้ยอาจไม่มีการเปลี่ยนแปลงในอนาคตอันใกล้นี้ และมีความเป็นไปได้ที่การปรับเปลี่ยนครั้งต่อไปอาจเป็นการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยแทน</p><blockquote class="pull-quote"><p>"การที่รัฐบาลชุดใหม่กำลังตั้งหลัก และสถานการณ์ในตะวันออกกลางมีความไม่แน่นอนมากขึ้น การคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายจึงถือเป็นความมั่นคงที่น่าตื่นตาตื่นใจและช่วยผ่อนคลายความกดดันของผู้คนได้ระดับหนึ่ง"</p><cite>Katie Horne จากแพลตฟอร์มการออม Flagstone</cite></blockquote><p>ในส่วนของตลาดที่อยู่อาศัย การตรึงอัตราดอกเบี้ยจะส่งผลให้ผู้กู้ซื้อบ้านแบบอัตราดอกเบี้ยลอยตัว หรือ tracker mortgage ไม่ต้องเผชิญกับภาระการผ่อนชำระรายเดือนที่เพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม ลูกค้าสินเชื่อบ้านมากกว่าร้อยละ 80 เป็นประเภทอัตราดอกเบี้ยคงที่ และสถาบันการเงินหลักในสหราชอาณาจักรได้เริ่มปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยสำหรับสัญญาใหม่ๆ แล้วในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา โดยอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ยสำหรับสัญญาอัตราคงที่ 2 ปีใหม่ อยู่ที่ระดับ 5.62% ซึ่งสูงที่สุดในรอบกว่าหนึ่งเดือน</p><div class="ai-insight"><p>บริบทเพิ่มเติม: การที่ธนาคารกลางต้องรักษาสมดุลระหว่างการควบคุมเงินเฟ้อและการประคับประคองเศรษฐกิจท่ามกลางความขัดแย้งด้านภูมิรัฐศาสตร์ถือเป็นงานที่ท้าทายอย่างยิ่ง ความผันผวนของราคาพลังงานโลกมักส่งผลกระทบลูกโซ่มายังต้นทุนการกู้ยืมและค่าครองชีพของประชาชน ทำให้ธนาคารกลางหลายแห่งทั่วโลกต้องใช้ความระมัดระวังอย่างสูงในการส่งสัญญาณนโยบายการเงินเพื่อไม่ให้ตลาดตื่นตระหนก</p></div><p class="source-attribution">ที่มา: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/cp8e6m4rndgo?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

<div class="key-takeaways"><ul><li>Bank of England policymakers expected to hold rates at 3.75% for a fifth time</li><li>UK annual inflation stood at 2.6% in the 12 months leading up to June</li><li>Middle East conflict and energy prices weigh heavily on economic outlook</li><li>Analysts note that a rate hold offers welcome stability for households</li></ul></div><p>UK interest rates are widely anticipated to be held at 3.75% for a fifth consecutive time by policymakers at the Bank of England, as ongoing uncertainty surrounding the global political and economic outlook continues to shape monetary policy.</p><p>The Monetary Policy Committee, comprising five women and four men, holds eight meetings each year to determine borrowing costs and returns for savers. Although the benchmark Bank rate sits at its lowest level since February 2023, few market analysts foresee any short-term adjustments to the current monetary stance.</p><div class="stat-row"><div class="stat-item"><span class="stat-number">3.75%</span><span class="stat-label">Current Bank Rate</span></div><div class="stat-item"><span class="stat-number">2.6%</span><span class="stat-label">June Inflation Rate</span></div></div><p>The central bank utilizes the base rate as its primary mechanism to manage inflation, targeting a rate of 2%. Official data released recently showed that UK inflation was 2.6% in the year to June, marking a slight decrease from the previous month but remaining above the 2.3% target threshold. Furthermore, inflation is projected to climb in July as millions of households across Scotland, England, and Wales absorb a 13% increase in domestic energy bills driven by wholesale energy market pressures linked to the conflict involving Iran.</p><p><div class="mb-20"><img class="img-bdrd-16" src="https://api.inewgen.co/uploads/5_ms6ph5i9_inline_1_7b97a709e4.jpg" alt="British currency pounds financial market" loading="lazy" /><p class="color-gray-500 text-sm mt-10">Stock photo for illustration only, not from the actual event</p></div></p><p>Geopolitical tensions in the Gulf region and a lack of clarity regarding a lasting truce continue to cast a shadow over the committee's deliberations. Many financial analysts anticipate that interest rates will remain unchanged for the foreseeable future, with any subsequent movement potentially leaning toward an increase.</p><blockquote class="pull-quote"><p>"A new government finding its feet, and the situation in the Middle East becoming increasingly uncertain, mean that a hold on [the] base rate decision would be a welcome dose of stability."</p><cite>Katie Horne, Flagstone</cite></blockquote><p>A continued hold would ensure that monthly mortgage repayments for homeowners on tracker rates remain stable. Nonetheless, more than 80% of mortgage holders rely on fixed-rate deals, and major UK lenders have recently raised rates on new products. Information from financial service Moneyfacts indicates that the average rate on a new two-year fixed mortgage has climbed to 5.62%, reaching its highest point in over a month due to rising funding costs fueled by renewed volatility in the Middle East.</p><div class="ai-insight"><p>Context and Analysis: Central banks often adopt a cautious waiting game during periods of heightened geopolitical instability. When energy shocks threaten to push inflation back up while economic growth remains sluggish, policymakers must carefully weigh the risk of keeping monetary policy too restrictive against the danger of easing conditions prematurely.</p></div><p class="source-attribution">Source: <img src="https://www.google.com/s2/favicons?domain=feeds.bbci.co.uk&sz=64" alt="BBC Business" class="source-logo" width="16" height="16" /> <a href="https://www.bbc.co.uk/news/articles/cp8e6m4rndgo?at_medium=RSS&at_campaign=rss" target="_blank" rel="noopener noreferrer">BBC Business</a></p>

medium_5-ms6ph5i9.jpg

small_5-ms6ph5i9.jpg

thumbnail_5-ms6ph5i9.jpg

5-ms6ph5i9.jpg

คณะกรรมการนโยบายการเงินแห่งธนาคารกลางอังกฤษมีกำหนดประกาศผลการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ย โดยคาดว่าจะคงไว้ที่ระดับ 3.75%

Policymakers are widely anticipated to keep interest rates steady for the fifth consecutive time as economic and geopolitical risks persist.

ธนาคารกลางอังกฤษจ่อคงอัตราดอกเบี้ยต่อเนื่องเป็นครั้งที่ 5 ท่ามกลางความไม่แน่นอน

Bank of England Expected to Hold Interest Rates at 3.75% Amid Global Uncertainty

Inewgen

Inewgen

#Mortgages

คู่รักอังกฤษซื้อบ้านหลังแรกด้วยสินเชื่อ 100% แม้เผชิญความเสี่ยง

Inewgen

ธนาคารกลางอังกฤษจ่อคงดอกเบี้ย 3.75% ท่ามกลางวิกตะวันออกกลาง

Inewgen

UK Mortgage Rates 2026: ดอกเบี้ยบ้านพุ่งกระฉูด ดับฝันคนกู้

Inewgen

ธนาคารกลางอังกฤษจ่อคงอัตราดอกเบี้ยต่อเนื่องเป็นครั้งที่ 5 ท่ามกลางความไม่แน่นอน

Inewgen